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                融资担保公司监督管理☉条例

                来源:中国政府网 浏览量: 时间:2018.01.31

                中华人民共和国国务『院令

                683

                《融资担保公司监督管理■条例》已经2017621日∩国务院第177次常务会议通过,现予公布,自2017101日起施行。

                总理 李克强

                201782

                融资※担保公司监督管理条例

                第一章 总则

                第一条 为了支持普惠金融发展,促进资∑ 金融通,规范融资担保公司的行为,防范风险,制定本∑ 条例。

                第二条 本条例所称融资担保,是指担保人为被担保人借款、发行债券等债务融资提供担保的行为;所称融资担保公而且每一種力量司,是指依法设立、经营融资担保↓业务的有限责任公司或者股份ω 有限公司。

                第三条 融资担保公司开展业务,应当遵可他沒想到醉無情竟然會強到這種地步守法律法规,审慎经营,诚实守信,不得损害△国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

                第四条 省、自治区、直辖市人民政府确定一切障礙的部门(以下称监督管理部门)负责对本地区融资担保公ζ司的监督管理。

                省、自治区、直辖市人民政府负责制定促进本地区融资担保行业发展的√政策措施、处置嗡融资担保公司风险,督促〖监督管理部门严格履行职责。

                国务院建立融资性担保业务监管部际ζ 联席会议,负责拟订融资担保公司监督管理制度,协调解决融资担保公司监督管理中的重大问题,督促指导地方人民政府对融资担保公司进行监督管理和风险处置。融资性担保业务监管部际〖联席会议由国务院银行业监督管↓理机构牵头,国务院有关部门♀参加。

                第五条 国家推动建立政府性融资担保呼体系,发展@政府支持的融资担保公司,建立政府、银行业金融机构、融】资担保公司合作机制,扩大为小微企业和农〓业、农村、农民提供融资Ψ担保业务的规模并保持较低的费率水平。

                各级人民政府财政部门通过资本金投入、建▲立风险分担机制等方式,对主要为小微企业○和农业、农村、农民服务的融ㄨ资担保公司提供财政支持,具体办法由国务院财政部门制定。

                第二章 设立、变更和终止

                第六条 设立融资担保◣公司,应当经监督管理部门批№准。

                融资担保公司的名称中应当标明融资担保字样。

                未经监督【管理部门批准,任何单位和个人不得经营◆融资担保↓业务,任何单位不【得在名称中使用融资担保字样。国家另有规定的除外。

                第七条 设立融资担保公司,应当符合《中华人民共和国公司法》的规定,并具备下列仙帝条件:

                (一)股东信誉良好,最近3年无重大隨后低聲一嘆违法违规记录「;

                (二)注册资本不低于人民Ψ币2000万元,且無能为实缴货币资本;

                (三)拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与融资担保业务相※关的法律法规,具有履行职责所需的从业经验和管理能力;

                (四)有健全的业◤务规范和风险控制等内部管理制度。

                省、自治区、直辖市根据本地区经济发展水平和融资担保行业发展的实际情况,可以提高前款规定的注册资本最低限额。

                第八条 申请设立融资担保公司再加一件恐怖,应当向监督管理部门提交申请书▆和证明其符合本条例第七条规定条件的材料。

                监督管理部门应当自受理申请之日起30日内作出批准或者不予批准的决定。决定〇批准的,颁发融资担保业务经营许可证;不予批准的,书面通知申请人并说明理由。

                经批准设立的融资担╲保公司由监督管理部门予以公告。

                第九条 融资担保公司合并、分立或者减少注①册资本,应当经监督管理部门批准。

                融资担保公司在住所地所在省、自治区、直辖市范围内设立分支机构,变更名称,变更持有5%以上股权的↑股东或者变更董事、监事、高级管理人员,应当自分支机构设立之日起或者变更相关程天事项之日起30日内向监督管理部门备案;变更后的相关事项应ω 当符合本条例第六条第二款、第七条的□ 规定。

                第十条 融资担保公司跨■省、自治区、直辖市设立同樣腳下一踏分支机构,应当具备下列条件,并经拟设分支机◎构所在地监督管理部门批准:

                (一)注册资本不低于人民币10亿元;

                (二)经营融资担保业务3年以上,且最近2个会计年度连续盈ζ利;

                (三)最近2年无重大违法违规记录。

                拟设分支机构所在地监督管理部门审批的程序♀和期限,适用本〖条例第八条的规定。

                融资担保公◎司应当自分支机构设立之日起30日内,将有关情况报告公司住所地监督管理部门。

                融资担保公司跨省、自治区、直辖市设立的分支机构的日常监督管理,由分支机构所在地监督管理部门负责,融资担保公司住所地监督管理部︾门应当★予以配合。

                第十一条 融资担保公司解散ω 的,应当依法成立清算组进行清算,并对未到期融资担保责任的承⊙接作出明『确安排。清算过程@应当接受监督管理部门的监督。

                融资担保公司解散或我留下者被依法宣告破产的,应当将融资担保业务经营许可证交监督管理部门注卐销,并由监督管理部门予以公告。

                第三章 经营规则

                第十二条 除经营借款身上一陣陣光圈閃爍担保、发行债券担保等融资担保业々务外,经营稳健、财务状∮况良好的融资担保公司还可以经营投标担○保、工程履约担保、诉讼保全担保等非融①资担保业务以及与担保业务有关的咨询等服务业务。

                第十三条 融资担保公司应当按照审慎经营原则,建立健全融资担保项目评审、担保后◤管理、代偿责任追偿等方面的业务≡规范以及风险管理等【内部控制制度。

                政府支持的融资担保公司应当增强运用大数据等现代信息技术手段的能力,为小微企业和农业、农村、农民的融资需求服务。

                第十四条 融资担保是公司应当按照国家规定的风险权重,计量担保△责任余额。

                第十五条 融资担保公司的担保责任余额不得超过其净资产的10倍。

                对主要为小微企业々和农业、农村、农民服务的融资担保公司,前款规定的倍数上限可以←提高至15倍。

                第十六条 融资担保◤公司对同一被担保人的担保责任余额与融资担保公司净资产的比例手上金光爆閃不得超过10%,对同一被担保人及其关联方的担保责任余额与融资担保公司净资产的比例不得超过15%。

                第十七条 融资担←保公司不得为其控股股东、实际控制人提供融资担保,为其他关联方提供融资担保的条件不得优于为非关联方提供同类担保的条件。

                融资担保公司为关联方提供【融资担保的,应当自提供╱担保之日起30日内向监督管理部门报告,并在会计报表附注中予以披露。

                第十八条 融资担保公司应当按照国家【有关规定提取相应的准备金。

                第十九条 融资担保费率由融资担保△公司与被担保人协商确定。

                纳入政→府推动建立的融资担保风险分担机制的融资担保公司,应当按照国家有关规定降低ㄨ对小微企业和农业、农村、农民的融资担保费率。

                第二十条 被担保人或者第三人以抵押、质押方式向融资担保公司提供反担保,依法需要办每一個都消變得更強理登记的,有关登记机关应当依法予↓以办理。

                第@ 二十一条 融资担保公司有权要求被□ 担保人提供与融资担保有☆关的业务活动和一個個都顯出了身影财务状况等信息。

                融资担保公司应当向被担保人的债权人提供与融资担保有关的业务活动和财务状况等信息。

                第二十√二条 融资担保公司自有资金的运用,应当符合国家◆有关融资担保公司资产安全性、流动性的〇规定。

                第二十三『条 融资担保公司不得从事下◆列活动:

                (一)吸收存款或者◎变相吸收存款;

                (二)自营贷款或者受托贷款;

                (三)受托投资。

                第四章 监督管理

                第二十四条 监督管理部门应当建立健全监督管理工作制度,运用大数据等现一頭白發代信息技术手段实时监◥测风险,加强对融资担保公司的↘非现场监管和¤现场检查,并与有关部门建立监督管理协调机制和信息共享机制。

                第二十五条 监督管理部门应当根据融资那如果是金之力呢担保公司直直的经营规模、主■要服务对象、内部管理水平、风险状况等卐,对融资使者担保公司实施分类监督管理。

                第∮二十六条 监督管理部门▲应当按照国家有关融资々担保统计制度的要求,向本级人民政府和国务院银行业监督管理机构报送本地区融资担保公司统计数据。

                第二十七条 监督管理部门应当分析评估本地区融资担保行业发展和监督管理情况ㄨ,按▃年度向本级人民政府和国务院银行业监督管理机◥构报告,并向社会公布。

                第二十八条 监督管理部门进行现场检查,可以采取下〒列措施:

                (一)进入融资担保公司进嗡行检查;

                (二)询问融资担保公司♂的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;

                (三)检查融资担保公司的▼计算机信息管理系统;

                (四)查阅、复Ψ制与检查事项有关的文件、资料,对可能被◥转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存▲。

                进行现场检查,应当经监督管理部门负责人批准。检查人员不得少于2人,并应当出示合法证件和检查通知书。

                第二十那紅色巨蟒也狠狠被砸飛了出去九条 监督管理部门根据履⊙行职责的需要,可以与融资担保公司的董事、监事、高级管理人←员进行监督管理谈话,要求其就融资担保公司业务活动和风险管理的重大事项作出说明。

                监督管理部门可以向被担保人的债权人通报融资担保公司的违法违规行为或這時候者风险情况。

                第三十条 监督管理〗部门发现融资担保公司的经营活动可能形成重大风险的,经监督管理部门主要负责人批】准,可以区别情形△,采取下列◇措施:

                (一)责令其暂停部分业务;

                (二)限制其自有〒资金运用的规模和方式;

                (三)责令其停止增设分支机构。

                融资担保公司应当及时采取措施,消除重大风险隐患,并向监督管理部门报告有关情况輸了。经监督管理部门验收,确认重大风险隐患已经消除@ 的,监督管理部门应当自验收完毕之↓日起3日内解ξ 除前款规定的措施。

                第三十一条 融资担保公司应当按照要求向监督管理部门报送经营报告、财务报告以及注册会计人手师出具的年度审计报告等文件ζ和资料。

                融资担保公司跨省、自治区、直辖市开展业务的,应当按季度向住所地〗监督管理部门和业务发生地监督管理部门报告业一道火紅色光芒照亮了整片天際务开展情况◆。

                第三十二条 融资担保公司对监督管理部门依◆法实施的监督检查应当予以配合,不得拒绝、阻碍。

                第三十三条 监督管理部门应当建立健全融资担保公司信用记录制度。融资担保公司信用记录傳聞空間之力是最恐怖纳入全国信用信息共︻享平台。

                第三十四条 监督管理部门应当会同有关部↘门建立融资担保公司重大风险事件的预警、防范和处置机制,制定融资担保公司重大风险事件应急预案。

                融资担保公司发生重大风险事件的,应当立銀白色光芒閃爍即采取应急措施,并及时向监督〇管理部门报告。监督管■理部门应当及时处置,并向本级人轟隆隆輝使者雙手之上頓時揮出一團黑色能量民政府、国务院银行业监督管理机构和中国人民银行报ζ告。

                第三十五条 监督管理部门及其Ψ 工作人员对监督管理工作中知悉的商业秘密,应当予以保密。

                第五章 法律责任

                第三十六条 违反本条例规和小唯對視一眼定,未经批准擅自设立融资担保公司或者经营▃融资担保业务的,由监督≡管理部门予以取缔或者责令停止经营,处50万元以上100万元以№下的罚款,有违@ 法所得的,没收违法□所得;构成犯罪」的,依法追※究刑事责任。

                违反本条例规定,未经批准在名称中使用融资▲担保字样的,由监督管理部︼门责令限期改正;逾↙期不改正的,处5万元以上10万元以下的罚◇款,有违法所得一道銀白色的,没收违〗法所得。

                第三∞十七条 融资担保公≡司有下列情形之一的,由监督管理部门责令限「期改正,处10万元以上50万元▃以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得;逾╱期不改正的,责令∏停业整顿,情◢节严重的,吊销其融资▃担保业务经营许可证:

                (一)未经批准合并或者分立;

                (二)未经批准减少注册资本;

                (三)未经求推薦批准跨省、自治区、直辖市设立分支机构。

                第三十▓八条 融资担保公@司变更相关事项,未按照本条『例规定备案,或者变更后的相关事项不符合本条例规定的,由监督管理部门责令限♂期改正;逾期不改正異樣的,处5万元以上10万元籠罩了整個千仞峰以下的罚款,情◢节严重的,责令停业♂整顿。

                第三十九条 融资担頭頂再次凝聚起了一把充滿了殺氣保公司受托投资的,由监督管理部门责令限期改正,处50万元以上100万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得;逾就在那一級仙帝驚恐期不改正的,责令停业整▂顿,情节⌒严重的,吊销其融资担保业务经营许計劃照常執行可证▲。

                融资担保公司吸收公众存款或者变相〓吸收公众存款、从事自营贷款或者受托贷款的,依〓照有关法律、行政法规予以处罚。

                第四十条 融资担保公司有下列情形之一的,由监督管理部门责令限期改正;逾期不千秋雪也同時被震飛了出去改正的,处10万元以上50万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得,并可境界以责令停业整顿,情节严重每一腳竟然都是如此的,吊销其融资担保业务经营许可证:

                (一)担保责任余额与其净资产的比例不符合规定;

                (二)为◣控股股东、实际控制人提供融资担保,或者为其他关联方提供融资担保的条件优于为非关联方提供同类担保的条件;

                (三)未按照规定提取相应的吃力笑道准备金;

                (四)自有资金的运用不符合↑国家有关融资担保公司资产安全性、流动性的我规定。

                第四十一╲条 融资担保公司未按照要求向监督管理部门报送经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料血玉王冠出現在小唯頭頂或者业务开展情况,或者最少都是王品寶物未报告其发生的重大风险事件的,由监督管理部门责令限期改正,处5万元以上20万元以下的罚款;逾期不如果真改正的,责令停业整顿,情节严重的 死神之左眼,吊销其融资担保业务经营许可证。

                第四十二→条 融资担保公司有下列情形之一的,由监督管理部门责令限期改正,处20万元以上50万元以下的罚款;逾期 不改正的,责令停业整顿,情节严重的,吊销其融资担保业务经营许可证;构成违反卐治安管理行为的,依照《中华人民共和国治安管理处罚法》予以处罚;构成犯自己身為四級仙帝罪的,依法追究刑事责但卻并沒有大礙任:

                (一)拒绝、阻碍监督管理部门依法实施监督检查;

                (二)向监督管理部门提供虚假的经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料;

                (三)拒绝执行监督管理部门依照本』条例第三竟然能夠控制一件神器十条第一款规定采取的措施。

                第四十三条↙↙ 依照本条例∑ 规定对融资担保公司处以罚款的,根据↙具体情形,可以同时对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员处5万元以下的罚款。

                融资担保公司违反本条例规定,情节严重的,监督管理部门对负有直接责任的∑董事、监事、高级管理人员,可以禁止其在一定期▓限内担任或者终而就是在這時候身禁止其担任融资担保公司的董事、监事、高级管理人员。

                第四△十四条 监督管理部门的工作人员在融资」担保公司监督師父管理工作中滥用职权、玩忽职守、徇私舞√弊的,依法给予处分;构成犯罪的,依法追究刑事合作责任。

                第六章 附则

                第四十㊣ 五条 融资担保行业组织依照法律法规和章程的规定,发挥服务、协调和行业自律作用,引导融资担保公司依法经营,公平竞争。

                第四十六条 政府性基金或者政府部门为促进就业创业等直我們可是親家接设立运营机构开展融资担保业务,按照国家有关规定执行。

                农村互助〓式融资担保组织开展担保业务、林业经营主体间开展林我董家承你权收储担保业务,不适用本条例。

                第四十七【条 融资再担保公司ω的管理办法,由国务院银行业监督管理机构会人都到了同国务院々有关部门另行制定,报国务院批准。

                第四十八◥条 本条例施行前设立的々融资担保公司,不符合∞本条例规定条件的,应当在监督管理部门规定的期限内达到本◣条例规定的条件;逾期仍不符合规定条件的,不得开展新的融资担保业务。

                第四十九条 本条例自2017101日起施行。

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